不動産投資には様々な形があります。
一般的には実物の不動産を購入し、毎月の家賃収入を得る方法が主流ですが、他にも投資法人を経由した投資や、クラウドファンディングで分配金を得る方法などもあります。
そこで今回、不動産投資の3つの方法について特徴を解説します。また、オススメの不動産投資会社も紹介します。
本記事を読むことで自身に合った投資方法や投資会社が見つかるため、不動産投資をこれから始める方にはピッタリな内容となっています。 ぜひ最後まで読んでいただき、参考にしてみてください。
Contents
3つの不動産投資について
初めに、不動産投資における3つの方法を紹介します。
- REIT（リート）
- クラウドファンディング
- 実物不動産
REIT（リート）
REITとは、不動産投資法人が投資家から資金を集め、商業施設やオフィスビル、マンションなどを購入し、投資した物件から得られる賃料収入などを投資家へ分配する方法です。
分配される金額は投資額に応じて計算されるため、投資額が大きいほど分配金も多くなる傾向があります。
投資額は数万円から始めることが可能で、実物不動産のように数千万円の資金が不要であるというメリットがあります。
しかし、REITは証券取引所に上場しており、不動産そのものの収益以外に、経済環境や金融市場によって価格が大きく左右されます。
つまり、実物不動産に比べて資金を大きく増やせる可能性がある一方で、大きく減らしてしまう可能性も高いと言えます。これをボラティリティ（価格の変動率）が高いと言います。
また、REITに投資する場合、金融機関のローンは利用できないため、手元資金が少ない場合は大きな収益を見込めないケースも考えられるでしょう。
小さな投資から始められるが、価格の変動率が大きく、ローンによるレバレッジが使えないのがREITの特徴です。
REITについてはこちらの記事で詳しく解説していますので合わせてご覧ください。
クラウドファンディング
クラウドファンディングもREITと同様に、投資した資金で運営会社や不動産会社が投資物件を購入し、賃料収入や売却利益の分配金を受け取ることのできる投資手法です。REITは取引所に上場していますが、クラウドファンディングは上場しておらず匿名組合等のスキームを使って資金調達していることが違いです。
REITとクラウドファンディングを投資家目線で比較すると、以下の3つの違いが挙げられます。
- クラウドファンディングは更に小額（1万円など）から始めることが可能
- 投資物件の規模の違い
- 選べる投資先の制限
REITには取引単位が数万円から10万円を超えるものもありますが、クラウドファンディングは1万円から始めることができるものが多いです。もちろん投資先によって異なりますが、資金力がない方やとりあえず始めてみたいという方は、クラウドファンディングがおすすめです。
また、REITは銘柄によっては時価総額数千億円にもなるファンドもあり、投資対象もオフィスビルや大型施設などが多いです。一方クラウドファンディングは、数百万～数千万円の投資規模が多いです。
さらに、クラウドファンディングは、どの投資物件に選択できるか選べるため、自身で投資先を選択できるメリットがあります。逆に言うと、目利きが必要であり、間違ったプロジェクトに投資してしまうと二束三文になってしまう可能性もあります。
実物不動産
実物不動産投資は、不動産物件を購入し、入居者からの賃料や売却利益によって収益を得る投資方法です。
すなわち、入居者がいなければ賃料収入を得ることができず、買い手が見つからなければ売却利益を受けとることができないというデメリットがあります。
また、実物不動産は物件によるものの、数千万円～数億円ほどの初期投資費用が必要となるため、多くの方は金融機関からのローンを利用します。
しかし、誰でもローンを利用することはできず、「投資物件の事業性」、「申込者の収入や属性」などから金融機関が審査します。
そのため、実物不動産はJ-REITやクラウドファンディングと比べて投資までのハードルが高いという特徴があります。
REITおすすめ銘柄3選
ここからはREITへの投資を検討している方に向けて、おすすめ銘柄3選を紹介します。
野村不動産マスターファンド投資法人
野村不動産マスターファンド投資法人は、オフィスビルや商業施設、マンションなど幅広いジャンルの不動産へ投資を行うREITです。
時価総額が大きいほど、多くの投資家が投資していることを指し、1,000億円を超えているREITは安定しているといわれますが、野村不動産マスターファンド投資法人は、8,365億円の時価総額です。
分配金利回りも平均3.65%であるため10万円投資することで、年間3,650円の収益を生むことができます。
安定的な収益を生みたい方や、REIT初心者の方には向いているでしょう。
ユナイテッド・アーバン投資法人
ユナイテッド・アーバン投資法人は、投資先が複数あるため、分散投資を行いたい方へ向いている特徴があります。
例えば、商業施設やオフィスビルだけでなく、工場や研究開発施設など、用途が異なる不動産へ投資することができるため、どちらかが運用を失敗した場合でもリスクを抑えることが可能となります。
阪急阪神リート投資法人
阪急阪神リート投資法人は商業施設とホテルへの投資がメインに特化しており、高い経験とノウハウも持ち合わせているため、安定した投資を行うことが可能です。
時価総額は1,000億円ほどあり、分配金利回りも平均3.78％と高水準を維持できるため、商業施設やホテルへの投資を行いたい方にはおすすめです。
クラウドファンディングおすすめ3選
次に、クラウドファンディングへ投資を検討している方に向けて、おすすめの投資先を3つ紹介します。
COZUCHI
一口1万円から始めることができ、利回りも10%近い物件を多数抱えている特徴があります。
また、投資した資金に損失が発生した場合は、運営会社が請け負う仕組みを採用しているため、比較的資金を守れる利点があります。
リスクを抑えて投資を始めたいという方は、COZUCHIがおすすめです。
TECROWD
海外不動産投資に特化したクラウドファンディングです。
海外不動産は利回りが7％～12％の物件も多いため、高い配当金が狙える特徴があります。
しかし、一口10万円からとなるため、ある程度資金がある方におすすめです。
Jointoα
Jointoα（ジョイントアルファ）は西日本を中心に不動産開発を行っている穴吹興産株式会社が運用するクラウドファンディングです。
穴吹興産株式会社は1964年に創業し、現在では東証スタンダードに上場しているため、企業信頼度は高いともいえるでしょう。
さらに長年の経験やノウハウを持ち合わせている企業であるため、手堅い投資を行いたい方にはおすすめのクラウドファンディングです。
実物不動産おすすめ企業3選
最後に実物不動産へ投資を検討している方に向けて、おすすめの会社を紹介します。
オープンハウス
近年、日本のみならずアメリカの不動産投資に注力しているオープンハウスは、円安が続く日本で注目を浴びています。
創業は1996年と決して古いわけではありませんが、売上高も8,000億円を超える国内不動産会社ではトップクラスの大手企業です。
そんなオープンハウスは、国内の不動産だけでなく、海外の不動産へ分散投資を行いたい方におすすめです。
アメリカの5都市に特化し、現地にて建物の調査、市場調査などを行ったうえで物件を厳選しています。物件は中古アパートやテナントがベースですが、リフォームした後の物件を購入できるため、投資家は購入するだけで即座に運用することが可能です。
また、融資のバックアップや不動産管理、税務申告などのフォロー体制も整っているため、不動産投資初心者でも手軽に購入することが可能です。
FJネクスト
ガーラマンションで知られるFJネクストは、1980年に創立したFJネクストホールディングスの子会社であり、首都圏に特化した不動産の販売・仲介を行っています。
販売している物件の多くは首都圏に特化し、かつ駅近であるため、資産価値が下がりにくい特徴があります。一方で価格も高額であるため、金融機関からの資金繰りや利回りを十分考慮する必要があります。
しかし、資産価値が下がりにくいということは、売却時も高く売れる可能性も高いため、売却利益を目的とした不動産投資を行いたい方におすすめです。
武蔵コーポレーション
武蔵コーポレーションは創業してわずか16年で管理戸数が2万戸を超え、売上高も250億円となっていることから、急成長している不動産会社です。
主に関東圏を中心に、1棟アパートをメインに販売・仲介する会社ですが、不動産投資物件の紹介だけでなく、資産経営のアドバイスや節税など提案もしてくれるため、不動産の知識も身に付きます。
また不動産投資初心者の方は、どのような物件に投資すれば分からない方も多いですが、武蔵コーポレーションでは、顧客に合わせた物件を紹介してくれる特徴があります。
まとめ
今回3つの不動産投資方法と、投資方法別のおすすめ会社を紹介しました。
不動産投資は少資金から始めることもできますが、大きな収益を目的とする場合、資金力も重要となります。
しかし、目先の収益だけを意識し、多額の資金を投資した場合であっても、必ず成功するとは限りません。そのため、自分に合った投資方法を見極めてから投資することをおすすめします。
